Cách nhận diện & hạn chế lừa đảo trong giao dịch P2P

Binance P2P là nền móng giao dịch tiền mã hóa ngang hàng giữa khách hàng và người dùng (peer-to-peer) hàng đầu trên toàn cầu. Tại Binance P2P, quý khách có thể sắm và bán những đồng tiền mã hoá nhiều, thương lượng với hàng triệu khách hàng trên thế giới và có thể chọn lọc hơn thương lượng với hơn 150 phương thức trả tiền.

tuy thế, chúng tôi nhận thấy một vài đối tượng xấu đã lợi dụng sự cả tin, ít kinh nghiệm của quý khách để thực hiện hành vi lừa đảo. Dựa trên ghi nhận phản hồi thực tiễn của người mua, sàn binance đã san sớt một số trường hợp lừa đảo phổ biến mới đây nhằm giúp khách hàng có thể nhận diện và phòng giảm thiểu.

• Làm fake hình ảnh biên lai chuyển tiền

  
  

Trong tình huống này, kẻ lừa đảo là khách hàng tiền mã hóa trong khoảng bạn. Sau lúc lệnh giao dịch được khớp, kẻ lừa đảo sẽ đánh dấu "Đã Thanh Toán" và gửi kèm cho các bạn một biên lai chuyển tiền. Tuy nhiên, thực tại ko phải có một khoản tiền nào được chuyển đến bạn, và biên lai đối tượng này gửi là nhái.

Biên lai chuyển tiền bị làm nhái có thể là biên lai của ngân hàng hoặc của ví điện tử. Tỉ dụ như hình dưới đây:

Trong tình trạng này, biên lai giả mạo trông giống như một biên lai thật với hồ hết những trường thông tin. Kẻ lừa đảo sẽ sử dụng một mẫu biên lai này, chỉnh sửa thông tin khớp với thương lượng và gửi cho những nạn nhân.

• Kẻ lừa đảo sẽ thành công lúc nào?

  
  

Kẻ lừa đảo sẽ thuyết phục nạn nhân mình đã chuyển tiền thành công và yêu cầu nạn nhân mở khoá. Các lí do sử dụng bao gồm: tiền đã được chuyển đi cứng cáp sẽ đến tài khoản của nạn nhân, hoặc nạn nhân sẽ nhận được tiền ngay sau lúc bấm nút xác nhận. Giả dụ người mua sơ sểnh ko kiểm tra tài khoản nhà băng và vô tình công nhận, tài sản sẽ được giải phóng cho kẻ lừa đảo. Như vậy, kẻ lừa đảo đã cướp đoạt thành công tiền mã hoá của nạn nhân. Chúng sẽ bán tài sản tức tốc trên Binance P2P hoặc chuyển đến một ví khác.

• bạn cần làm gì để kiểm soát an ninh tài sản?

  
  

Đầu tiên và trên hết, người mua cần luôn luôn kiểm tra số dư account nhà băng của mình. Ví như hệ thống nhà băng của bạn chưa hoặc ko ghi nhận món chuyển tiền trong khoảng các bạn, tuyệt đối ko được phóng thích tài sản của mình.

Hãy quan tâm tới biên lai chuyển tiền. Nếu các bạn cảm thấy có điều gì đấy ko đúng, thông tin sai, format không giống chuẩn, hình ảnh lấp lửng v.v khả năng cao bạn đang đàm phán với một kẻ lừa đảo.

nếu như các bạn nhận phải biên lai chuyển tiền đáng ngờ (như hình trên), và tài khoản nhà băng của các bạn ko ghi nhận số dư, hãy ngay lập tức bấm khiếu nại để phòng ban hỗ trợ khách hàng của Binance P2P can thiệp.

• Chuyển thiếu rộng rãi tiền

  
  

Trong tình huống này, kẻ lừa đảo đóng vai người mua tiền mã hóa từ các bạn lúc đàm phán P2P. Thủ đoạn của kẻ lừa đảo là tạo PR tìm với một vài tiền khăng khăng hoặc chọn sắm từ một quảng cáo khác với số tiền nhất định. Đối tượng sẽ đặt một lệnh tìm, ví dụ với số tiền là 29,999,999 Việt Nam Đồng. Tuy nhiên trên thực thế, đối tượng chỉ trả tiền 29,999 Việt Nam Đồng cho bạn. Xem hình ở dưới.

• Kẻ lừa đảo sẽ thành công lúc nào?

  
  

Kẻ lừa đảo sẽ thành công ví như các bạn sơ suất nghĩ rằng mình đã nhận đủ tiền và bấm xác nhận giải phóng tài sản. Điều này xảy ra vì số tiền giao dịch và số tiền chuyển khoản trông có vẻ giống nhau, và người bán không kiểm tra kĩ thông tin số dư hoặc account nhà băng.

• các bạn cần làm gì để bảo vệ tài sản?

  
  

Việc trước tiên và trên hết, các bạn cần xoành xoạch rà soát số dư tài khoản nhà băng của mình. Ví như hệ thống ngân hàng của các bạn chưa hoặc ko ghi nhận món chuyển tiền từ người mua, các bạn không được giải phóng tài sản của mình. Ví như gặp trường hợp số tiền chuyển khoản giống như trong tình trạng này, hãy lập tức bấm tố cáo để phòng ban tương trợ quý khách của Binance P2P can thiệp.

• mạo tài khoản tương trợ quý khách (CS) của Binance

  
  

Một tình trạng tinh tướng hơn là kẻ lừa đảo sẽ mạo là nhân viên của Binance hoặc mạo tổng đài / account tương trợ khách hàng (CS) của Binance. Mục tiêu của kẻ lừa đảo là chiếm quyền kiểm soát tài khoản đăng ký sàn Binance của nạn nhân để chuyển tài sản sang một ví khác, hoặc bán trên Binance P2P.

• thủ đoạn của kẻ lừa đảo là gì?

  
  

Kẻ lừa đảo duyệt thương lượng P2P sẽ lấy được số giao thông của các bạn. Kẻ lừa đảo sau đấy sẽ sử dụng số điện thoại quốc tế gọi cho nạn nhân và thông tin mình là bộ phận hỗ trợ quý khách của Binance để tương trợ cho giao dịch P2P, đề xuất được hỗ trợ khắc phục khiếu nại / vấn đề cho nạn nhân, và bắt buộc nạn nhân đồng ý kết duyên trên Zalo hoặc Viber.

bước Tiếp đến, kẻ lừa đảo sẽ chat với nạn nhân trên mạng thị trấn hội. Đối với đàm phán P2P đang có mâu thuẫn, kẻ lừa đảo có thể thuyết phục nạn nhân bỏ tố cáo và đồng ý công nhận giải phóng tài sản (nếu nạn nhân là người bán), lấy lý do ngay sau lúc giải phóng tiền sẽ được chuyển vào tài khoản của nạn nhân.

Hoặc kẻ lừa đảo sẽ bắt buộc nạn nhân đăng xuất tài khoản, quét mã QR, và cung cấp 3 mã xác minh lấy lý do reset lại tài khoản cho nạn nhân. Hình ảnh bên dưới.

• Kẻ lừa đảo sẽ thành công khi nào?

  
  

Kẻ lừa đảo sẽ thành công ví như nạn nhân làm theo đề xuất của kẻ lừa đảo: Quét mã QR hoặc sản xuất các mã xác minh cho kẻ lừa đảo như mã xác minh Google Authenticator, mã xác mình gửi tới email và sms của nạn nhân). Tương tự kẻ lừa đảo đã tiến hành thành công chiếm quyền truy tìm cập account Binance của nạn nhân. Sau ấy đối tượng sẽ thực hiện bán tài sản trên P2P hoặc rút tiền trên sàn Binance về ví khác

Trong trường hợp thương lượng P2P đang tranh chấp, nếu như nạn nhân nghe theo account mạo Binance mà công nhận phóng thích, nạn nhân sẽ bị mất tài sản.

• các bạn cần làm gì để bảo kê tài sản?

  
  

Đầu tiên và trên hết, người mua cần lưu ý ko được cung quét bất kỳ mã QR nào mà không hề được phân phối trên website hoặc ứng dụng chính thức của Binance, đặc thù là cung ứng qua mạng xã hội.

Tiếp đến, trong bất cứ trường hợp nào, cũng ko được sản xuất các mã xác minh, nói cả cho viên chức của Binance. Các mã xác minh này là những mã được gửi riêng cho người mua Binance, sử dụng để xác nhận các đàm phán hoặc bước quan trọng, chỉ có người dùng Binance biết những mã xác minh này.

giả dụ gặp tình trạng số tiền chuyển khoản giống như trong tình huống này, hãy tức thời báo ngay cho phòng ban tương trợ khách hàng của Binance P2P can thiệp, hoặc đặt thắc mắc cho cộng đồng khách hàng Binance (Facebook, Telegram) để được tương trợ.

Cần làm gì để phòng giảm thiểu lừa đảo trên Binance?

Chúng tôi phân phối 1 vài lời khuyên dành cho người dùng P2P để nhận mặt các tình trạng lừa đảo, và qua đó hạn chế thiệt hại đáng nuối tiếc về tài sản.

• Hãy chú ý đến các PR có giá thương lượng thất thường. Truyền bá bất thường phổ thông là các quảng bá mua có giá bán cao hơn giá thị trường đang đàm phán tương đối đa dạng. Thí dụ giá thị phần của 1 USDT đang là 23,200 VND (rất phổ thông truyền bá khác đàm phán ở mức này), giả dụ 1 quảng bá mua USDT với tỉ giá 23,500 VND hoặc 24,000 Việt Nam Đồng, đây có thể là lăng xê đáng ngờ. Kẻ lừa đảo đang cố tình gài bẫy nạn nhân nhấn vào truyền bá bằng cách đăng một giá thành phi thực tế. Người dùng chú ý ko nhấn vào các lăng xê khả nghi.

• cẩn thận với các user chưa từng có thương lượng thành công, hoặc tỷ lệ hoàn tất đàm phán rất thấp. Nếu như bạn thấy các quảng bá tìm tiền mã hoá (bạn sẽ là người bán) trên P2P có giá cạnh tranh trong khi người đăng PR có số giao dịch đã thực hiện là 0, đừng nhấn vào những quảng bá này.

• Đối với người bán, luôn kiểm tra tài khoản nhà băng để kiên cố rằng đã nhận được đa số khoản trả tiền cho đàm phán, không phóng thích tiền mã hóa lúc chưa nhận được tiền trong tài khoản. Đối với các bạn, hãy đảm bảo tài khoản ngân hàng của người nhận khớp với tên đối tác đang đàm phán.

• các bạn lưu ý không giao du với các tình huống giới thiệu mình là nhân viên hay bộ phận hỗ trợ của Binance trên mạng xã hội. Binance không có kênh tương trợ trên Zalo. Viên chức Binance sẽ ko bao giờ buộc phải các bạn quét mã QR Code hoặc yêu cầu sản xuất thông báo account hay mã chuẩn xác.

• các bạn chú ý sàn coin binance không có tổng đài hay số điện thoại hotline tương trợ người dùng. Phần nhiều các tình trạng gọi điện đến cho người dùng giới thiệu là nhân viên của Binance đều là mạo. Phòng ban tương trợ của Binance chỉ giao tiếp với người mua trên website và ứng dụng chính thức của Binance.

  
  

Binance chỉ có cộng đồng người dùng trên Facebook và Telegram. Trong các nhóm Telegram của Binance, bạn có thể đặt thắc mắc cho cộng đồng, Tìm hiểu về giao dịch tiền mã hóa, cũng như cập nhật những thông báo mới nhất và chính thức trong khoảng Binance. Trong những cộng đồng này, quý khách sẽ tương tác với các người mua khác, và sẽ có thân xác minh những thông báo / nghi vấn với cộng đồng.

Để biết thêm sàn tiền ảo quốc tế hiện nay trên thế giới, đừng quên theo dõi các bài viết mới nhất tại website này