Nhận biết các chiêu trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến hiện nay

lúc mới bước chân vào thị trường tiền điện tử, lượng tri thức và kinh nghiệm giao dịch còn eo hẹp cùng thêm tâm lý sợ bỏ lỡ thời cơ, muốn nhanh chóng kiếm được tiền khiến những newbie tiện lợi trở nên các con mồi béo bở của những kẻ lừa đảo. Vậy làm thế nào để có thể nhận mặt các cạm bẫy đó, phân biệt đâu là tiền điện tử chính thống và tiền điện tử lừa đảo. Hãy cùng chúng tôi Nhận định ngay trong bài viết dưới đây.

Để nhận biết đâu là tiền điện tử lừa đảo, Ban đầu các bạn cần nắm được những chiêu trò mà các kẻ lừa đảo thường ứng dụng để thu hút những nhà đầu cơ trên các trang mua bán tiền ảo uy tín.

Dưới đây là danh sách 5 hình thức lừa đảo rộng rãi nhất các bạn cần tránh:

1. Mô hình Ponzi (Ponzi scheme)

mô phỏng Ponzi bản chất là một hình thức cho vay tiền. Người tham dự nộp vào một khoản tiền nhất mực và sẽ được trả lãi lên tới vài chục % mỗi tháng, như một khoản lợi nhuận từ số tiền vốn Việc trước tiên (nhưng đó thực ra là tiền của các người đầu tư sau). Kể một cách cụ thể, mô hình Ponzi hoạt động theo hình thức vay tiền tài người này để trả cho người khác, nhưng lại thuyết phục các người tham gia rằng ấy là lợi nhuận kiếm được từ khoản đầu tư Đầu tiên mà họ nộp vào mô hình.

Người chủ của các mô phỏng Ponzi thường lôi kéo những nhà đầu tư mới bằng cách sản xuất lợi nhuận cao hơn so với các khoản đầu tư khác, với lợi nhuận ngắn hạn hoặc là cao thất thường hoặc kéo dài một cách thất thường.

Trong những năm vừa qua, cộng với sự bùng nổ của thị trường điện tử, mô hình Ponzi mau chóng nhập cảng vào Việt Nam và trở nên hình thức lừa đảo. BitConnect và Onecoin chính là ví dụ lừng danh nhất cho hình thức lừa đảo tiền điện tử bằng mô phỏng Ponzi.

Bitconnect ra mắt vào đầu năm 2017, với lời hứa về lợi nhuận lên đến 40% mỗi tháng đã lôi kéo số đông người tham dự tại Việt Nam. Đến tháng 1 năm 2018, BitConnect bất thần đóng cửa khiến giá của đồng token này rớt thảm hại chỉ còn 20 đô la (giá nhàng nhàng là 365 USD) khiến những nhà đầu tư mất đến 90% số tài sản họ đã bỏ ra.

Hay như Onecoin – một chương trình lừa đảo theo mô hình Ponzi sẽ trả cho các bạn một khoản hoa hồng khi thuyết phục được người khác tìm đồng tiền điện tử OneCoin. Khác với Bitcoin, OneCoin ko có sổ cái công khai cũng không có chức năng của hệ thống blockchain mà nó tồn tại trên một mạng riêng. Vì vậy người đứng đầu có thể tiện dụng kiểm soát nguồn cung và giá bán điện tử, nhưng họ lại tuyên bố chi phí Onecoin được xác định bởi thị phần và có thể khai thác (mining). Không chỉ có thế, họ thu hút những nhà đầu tư bằng cách cung cấp huê hồng cho những thành viên khi giới thiệu thêm quý khách, theo mô hình đa cấp Kim Tự Tháp, bán rộng rãi gói thương lượng không giống nhau và tuyên bố rằng OneCoin sẽ ra mắt IPO chỉ mất khoảng sắp tới.

Vậy, làm thế nào để phòng tránh mô phỏng lừa đảo Ponzi:

• tỉ mỉ với các Công trình tiền điện tử mới khuyến khích bạn giới thiệu các nhà đầu tư mới để hưởng lợi nhuận to hơn.

• không bao giờ tin tưởng những Dự án mà các bạn được hứa trả lại số lợi nhuận cao một cách thất thường (khoảng vài chục phần trăm) chỉ trong một thời kì ngắn

  
  

2. Lừa đảo ICO (Fraudulent ICOs)

ICO là tên viết tắt của Initial Coin Offering, là một phương thức mới để huy động vốn cho đầy đủ những loại Dự án liên quan đến blockchain bằng cách bán tiền điện tử với giá vô cùng ưu đãi.

các nhà đầu tư bị lôi kéo bởi các doanh nghiệp khởi nghiệp này sẽ tìm 1 vài mã tokens Công trình bằng những loại tiền tệ hoặc tiền công nghệ số. Những đồng bạc này được coi là mã token và như vậy như cổ phiếu của một công ty được bán cho những nhà đầu cơ trong một IPO.

bản chất của hình thức này ko thực thụ xấu, nhưng các kẻ lừa đảo lại lợi dụng cách thức đầu tư tiền ảo này để lợi dụng các nhà đầu cơ bằng việc tạo ra hẳn một loại tiền mã hoá mới, tạo ra những tài liệu để quảng bá, thậm chí thuê văn phòng và cường điệu lên bằng những dụng cụ truyền thông nhằm lôi kéo nhà đầu tư tìm vào

vượt trội nhất cho phi vụ lừa đảo ICO là Pincoin và iFan, có hội sở tại Việt Nam với lời hứa đem đến 40% lợi nhuận hàng tháng cho những nhà đầu tư. Dự án này được cho là đã lừa hơn 30.000 nhà đầu tư với hơn 660 triệu đô la. Sau đó, cả 2 sau ấy đã được hiển thị là lừa đảo tiếp thị đa cấp (MLM).

Làm thế nào để phòng hạn chế những Công trình lừa đảo ICO?

• Nghiên cứu chăm chút những Công trình ICO trước khi quyết định mua: kiểm tra thông tin của đội ngũ đứng đằng sau Dự án, sách trắng (white paper), mục đích ra mắt và kỹ thuật đằng sau nó cùng những chi tiết cụ thể về việc bán token.

  
  

3. Lừa đảo bơm coin (Pump & Dump Scam)

Pump & Dump là thuật ngữ chỉ việc giá một đồng bạc điện tử được bơm lên cao (pump) và sau đấy đột ngột hạ xuống thấp (dump).

các kẻ xếp sau hình thức lừa đảo này thường thực hiện mưu đồ thao túng giá coin bằng sắm vào để đẩy giá lên cao, tung các tin tức fake tác động đến giá nhằm thu hút các người mới, dễ bị tác động bởi tâm lý FOMO tìm vào.

lúc giá cải thiện sẽ thu hút những nhà đầu cơ khác tham gia đầu cơ. Các người thổi giá (pumpers) sẽ mau chóng bán những đồng bạc ảo để kiếm lời. Các đồng tiền này sẽ giảm giá chỉ vài phút sau lúc tăng cường giá, khiến các nhà đầu tư thuộc sóng đầu cơ thứ 2 thiệt hại.

Hình thức này thường được tiến hành chuẩn y những hội hàng ngũ (pump & dump group) trên những áp dụng như Telegram, Slack, IRC….

vượt bậc nhất cho hình thức lừa đảo này là năm 2018, lúc giá Bitcoin khởi đầu tăng cường đột ngột, rất nhiều người bị cuốn vào cơn sốt đầu cơ. Họ khởi đầu tậu Bitcoin mà ko thật sự hiểu rõ cách vận hành và giá trị của đồng bạc điện tử này. Cho nên, cực nhiều người trở nên nạn nhân của nạn lừa đảo Bitcoin năm ấy.

Cách thức lừa đảo tương tự đã được thực hiện trên sàn chứng khoán bởi “Sói già phường Wall” Jordan Belfort, người đã bị kết án về tội lừa đảo trên thị phần chứng khoán.

Làm thế nào để phòng hạn chế Lừa đảo bơm coin?

• Nghiên cứu chu đáo thông báo tiếp giáp với bất kỳ loại tiền điện tử nào trước khi quyết định sắm chúng.

• Cảnh giác với các loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường thấp với khối lượng mua bán trung bình nhưng lại tình cờ cải thiện giá mạnh.

• tỉ mỉ với các tin tức trên mạng phường hội có thể đẩy giá một loại coin lên cao

  
  

4. Ăn trộm tài khoản

Việc lừa đảo sử dụng kỹ thuật đang càng ngày càng trở thành phổ thông hơn khiến đa dạng nhà đầu cơ chẳng thể lường trước được.

Bằng cách gửi email cho khách hàng, mạo xưng admin trong khoảng sàn phân phối, chúng có thể đánh cắp tài khoản của các bạn một cách tinh tướng và dễ dàng. Cụ thể hơn, các email này thường chứa đường link dẫn các bạn đến một trang web của sàn có giao diện y sì với sàn mà các bạn thường sử dụng, nhưng thực chất lại là một trang ảo web lừa đảo (scam site) và tự động sao chép mọi thông tin mà các bạn điền vào.

Chính vì vậy, nếu bạn bất cẩn đăng nhập thông tin account vào trang này, các kẻ lừa đảo sẽ sử dụng nó để tầm nã cập vào account của các bạn trên đại lý phân phối thực và ăn trộm toàn bộ số tiền của các bạn trong ấy.

Cách phòng hạn chế lừa đảo móc túi tài khoản:

• bảo đảm những đường dẫn dẫn đến trang đàm phán mà các bạn click vào là trang web chính thức của sàn

• Tuyệt đối ko nhấn vào các liên kết đáng ngờ được gửi đến email của bạn

• ko bao giờ bật mí khóa riêng tư (private key) và thông báo cá nhân khác của bạn

  
  

5. Phần mềm độc hại

Phần mềm độc hại được áp dụng trong thị phần tiền điện tử được bề ngoài để có thể truy hỏi cập vào ví trên sàn (hot wallet) của bạn và rút tiền trong khoảng ấy. Xem qua bài viết ví tiền ảo là gì để Tìm hiểu rõ hơn về ví

Cụ thể, chúng sẽ theo dõi bảng ghi nhớ lâm thời của Windows nơi lưu trữ thông tin những đàm phán của bạn để từ đấy, thay thế liên hệ nhận tiền bằng một liên hệ khác thuộc về kẻ lừa đảo.

Lợi dụng thuộc tính phức tạp và kỹ thuật cao của tiền điện tử – mà phần đông những người tham gia ko có phần đông tri thức và hiểu biết, phần mềm độc hại hiện đang là một trong các khí giới hoàn hảo của các kẻ lừa đảo tiền điện tử.

Cách phòng giảm thiểu lừa đảo thông qua phần mềm độc hại:

• Cập nhật chương trình diệt vi-rút thường xuyên để bảo vệ máy tính, điện thoại khỏi những phần mềm độc hại.

• không bao giờ tải xuống và cài đặt các áp dụng, phần mềm trừ khi các bạn cứng cáp 100% chúng đến trong khoảng một dịch vụ hợp pháp và có uy tín.

• Tuyệt đối ko mở những tập tin đính kèm đáng ngờ.

  
  

Có thể nói, lừa đảo tiền điện tử là một trong những điều đáng sợ nhất đối với các nhà đầu tư khi tham dự vào thị trường crypto. Trên thực tiễn, đã có không ít người rơi vào cạm bẫy này và mất đi số tiền khôn xiết to. Thế nên, bạn cần thực sự tỉnh ngủ và trau dồi thêm các kiến thức, kinh nghiệm để có thể tự bảo vệ mình trước hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi.