Phân biệt Quỹ tương hỗ và ETF. Nên chọn đầu tư gì?

Có một nhóm tương đối mới trong thế giới đầu tư đã bắt đầu trở nên phổ biến với các nhà đầu tư trong vài năm qua và nó được gọi là quỹ giao dịch trao đổi (ETF).

Bạn có thể thấy thuật ngữ ETF và nghĩ, "Chúng đang nói về cái gì trên thế giới này?" Đó là lý do tại sao chúng tôi muốn phân tích quỹ ETF so với quỹ tương hỗ để bạn có thể tự quyết định lựa chọn nào phù hợp nhất với mình và thực hiện cuộc gọi phù hợp.

Quỹ tương hỗ là gì?

Quỹ tương hỗ

Quỹ tương hỗ bao gồm nhóm hỗn hợp cổ phiếu, trái phiếu, tài khoản thị trường tiền tệ và các lựa chọn khác trong quỹ tương hỗ. Vì vậy, nếu một quỹ tương hỗ có đầy đủ cổ phiếu, nó được gọi là quỹ tương hỗ cổ phiếu. Sau đó, nó được gọi là quỹ tương hỗ trái phiếu.

Phương pháp đầu tư cá nhân được đề xuất của chúng tôi bao gồm chia đều các khoản đầu tư hưu trí giữa bốn loại quỹ tương hỗ cổ phiếu tăng trưởng:

• Sự phát triển

• Tăng trưởng và thu nhập

• Tăng trưởng tích cực

• Quốc tế

  
  

Phân chia tiền của bạn qua bốn loại quỹ này giúp bạn đa dạng hóa (từ ưa thích cho “đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”). Đa dạng hóa giúp bạn tránh được những rủi ro khi đầu tư vào các cổ phiếu đơn lẻ trong khi sử dụng sức mạnh của thị trường chứng khoán để phát triển quỹ hưu trí của mình. Điều cuối cùng bạn muốn là có tất cả trứng của bạn trong một giỏ!

Khi bạn chọn quỹ tương hỗ, hãy đảm bảo tìm kiếm và đầu tư vào các quỹ có hồ sơ theo dõi tốt — nghĩa là bạn có thể thấy sự tăng trưởng dài hạn đã được chứng minh trên thị trường chứng khoán.

ETF (Quỹ giao dịch trao đổi) là gì?

ETF

Về cơ bản, chúng là sự giao thoa giữa quỹ tương hỗ và cổ phiếu.

ETF thường phản ánh một chỉ số thị trường, như Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones hoặc S&P 500, bằng cách đầu tư vào hầu hết hoặc tất cả các công ty có trong chỉ số đó. Ví dụ: nếu bạn đầu tư vào S&P 500 ETF, bạn sẽ sở hữu cổ phiếu của tất cả 500 cổ phiếu tạo nên chỉ số S&P 500.

Ngoài ra còn có các quỹ ETF cho phép nhà đầu tư mua cổ phiếu của các loại hình đầu tư khác: trái phiếu chính phủ và công ty, hàng hóa như vàng và dầu, hoặc cổ phiếu từ các ngành cụ thể như công nghệ hoặc chăm sóc sức khỏe.

Điểm giống nhau của ETF và Quỹ tương hỗ1. Các quỹ tương hỗ và ETF đều ít rủi ro hơn so với các cổ phiếu đơn lẻ.

Giống như các quỹ tương hỗ, các quỹ giao dịch trao đổi mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội gom tiền của họ lại với nhau để họ có thể đầu tư vào nhiều công ty khác nhau.

Do đó, cả quỹ tương hỗ và ETF đều ít rủi ro hơn so với đầu tư vào các cổ phiếu đơn lẻ vì chúng có một lớp đa dạng hóa tự nhiên được tích hợp sẵn. Nhưng mục tiêu của hầu hết các quỹ ETF và quỹ tương hỗ có một chút khác biệt. Tìm hiểu thêm tại CCQ là gì.

2. Các quỹ tương hỗ và ETF đều được quản lý chuyên nghiệp.

Một điểm chung khác mà các quỹ tương hỗ và ETFs có điểm chung là cả hai đều được quản lý chuyên nghiệp. Rốt cuộc, ai đó phải chọn và chọn khoản đầu tư nào sẽ vào quỹ!

3. Các quỹ tương hỗ và ETF đều cung cấp rất nhiều lựa chọn đầu tư.

Giống như cửa hàng kem yêu thích của bạn, quỹ tương hỗ và ETF đều có nhiều loại hương vị khác nhau. Bạn có muốn một quỹ chứa đầy cổ phiếu hoặc trái phiếu? Bạn có muốn một quỹ phản ánh thị trường chứng khoán? Hoặc có thể là một công ty đầu tư vào các công ty trong một lĩnh vực cụ thể của nền kinh tế, như công nghệ hoặc chăm sóc sức khỏe?

ETF và quỹ tương hỗ: Chúng khác nhau như thế nào?

Đây là một trong những điểm khác biệt chính giữa ETF và quỹ tương hỗ: ETF được quản lý thụ động (quỹ chỉ theo dõi chỉ số thị trường) trong khi quỹ tương hỗ được quản lý tích cực bởi các chuyên gia đầu tư. Điều này giữ cho phí ETF thấp vì không có nhóm người quản lý nào lựa chọn công ty.

Mục tiêu của việc có người tích cực quản lý quỹ là để thu lợi từ chuyên môn của họ và đánh bại lợi nhuận trung bình của thị trường. Điều đó làm cho chúng đắt hơn một chút để sở hữu so với ETF, nhưng ý tưởng là bạn sẽ được hưởng lợi từ lợi nhuận cao hơn và từ việc làm việc với cố vấn tài chính để giúp quản lý danh mục đầu tư của bạn. Ngoài ra, quỹ tương hỗ là cách tốt nhất để phân tán rủi ro đầu tư của bạn, hay còn gọi là đa dạng hóa.